Централизованные хранилища данных, отчетность НБУ и управленческая отчетность

Банковский сектор экономики является на сегодняшний день одним из самых насыщенных с точки зрения информационных технологий.

Специфика банковской деятельности с точки зрения IT:

  • Разнообразие информационных систем, используемых в банке. Для коммерческого банка – это, как минимум, автоматизированная банковская система (АБС – учетное ядро), система по обслуживанию пластиковых карт и/или розничных клиентов. Практически всегда присутствуют специфические продуктовые системы – например, кредитная система. Отдельно ведутся инвестиционные операции и операции с ценными бумагами.
  • Значительный объем информации о финансовых транзакциях, накопленной в различных информационных системах (ИС).
  • Различные справочные данные в различных ИС (организационная структура, кодировка продуктов, информация о клиентах и др.).
  • Имеет место тиражирование ИС в филиалы банка.
Правила ведения бухгалтерского учета в банках Украины, хотя и ориентированы на международные стандарты, имеют ряд особенностей. Регламентирующими документами Национального банка предполагается ведение аналитического учета в единой книге счетов и построение финансовой и статистической отчетности на основании бухгалтерского учета.

К сожалению, такая модель имеет ряд проблем при практической реализации:

  • Отсутствие достаточной гибкости в операционных информационных системах. Невозможность обеспечить необходимую параметризацию клиентов, контрактов/бухгалтерских счетов, транзакций.
  • Системы не поддерживают внесения исправлений в данные закрытых периодов.
  • Аналитический учет ведется в обособленных системах/модулях, в связи с этим – сложности с консолидацией в клиентском разрезе и с ведением единых справочников.
  • Проблемы несогласованности при сложных схемах подачи филиальной отчетности в разные территориальные управления Национального банка.

Ситуация усугубляется отсутствием исполнительской дисциплины у пользователей информационных систем. Необходимая параметризация клиентов, счетов и операций либо не ведется, либо зачастую в базы вносятся некорректные данные.

Схема, когда за ввод данных отвечают подразделения фронт-офиса, а за составление отчетности – бэк-офис, лишь усугубляет проблемы. В результате ситуация следующая:

  • отчетность готовится с многочисленными ручными правками;
  • отчетность не может быть достаточно выверена и подтверждена ответственными лицами;
  • подготовка отчетности снижает производительность оперативных систем, что отрицательно сказывается на скорости работы и, соответственно, на качестве обслуживания клиентов;
  • отчетность предоставляется в регулирующие органы с ошибками и c нарушением регламентных сроков.

Функциональность системы

Система подготовки обязательной банковской отчетности (RRP - Regulartory Reporting) предназначена для комплексного решения задачи формирования обязательной отчетности в банке. Система представляет собой платформу для интеграции данных учетных систем банка в едином информационном хранилище. RRP предоставляет средства для гибкой настройки алгоритмов расчета аналитических показателей и управления регламентом формирования отчетных файлов.

Хранилище данных

Хранилище данных имеет предопределенную модель, требуемую для формирования обязательной отчетности. Такая модель обеспечивает хранение учетных данных на детальном уровне и в историческом разрезе. Открытая архитектура решения позволяет гибко расширять и настраивать модель.
Для оптимизации времени формирования показателей отчетности в модели хранилища реализован механизм расчета агрегированных витрин.

Система загрузки данных ETL

Система загрузки данных позволяет интегрировать модуль с любыми задачами-источниками. Данная подсистема управляет потоком операций, связанных с извлечением, преобразованием, загрузкой данных (ETL). В процессе загрузки данных производится очистка данных и выполнение контролей бизнес-правил.

Система расчета экономических показателей

Система расчета экономических показателей позволяет настраивать алгоритмы расчета экономических показателей и сохранять настройки в виде метаданных.

Частью решения является интеллектуальная система разбора справочников NEWSTAT НБУ, которая анализирует требования НБУ к формированию экономических показателей.

Механизм управления регламентом и порядком формирования отчетных файлов обеспечивает автоматический запуск расчетов и контроль предельных дат предоставления отчетности.

Система управления разграничением доступа

Система управления разграничением доступа предоставляет инструменты для настройки и обеспечивает разграничение доступа в зависимости от прав пользователя. Защита данных обеспечивается на уровне строк данных и показателей.

Проекты

АКБ «Укрсоцбанк» 

  • Проект внедрения OFSA, корпоративного хранилища, формирования отчетности НБУ, управленческой отчетности. 
  • Цель проекта: обспечить формирование обязательной отчетности НБУ, интеграцию с АБС „Temenos T-24”, внедрить корпоративное хранилище финансовых данных и реализовать процесс анализа доходности продуктов, клиентов на его базе.