Централізовані сховища даних, звітність НБУ та управлінська звітність
Банківський сектор економіки є на сьогоднішній день одним з найбільш насичених з точки зору інформаційних технологій.Специфіка банківської діяльності з точки зору IT:
- Різноманітність інформаційних систем, що використовуються в банку. Для комерційного банку - це, як мінімум, автоматизована банківська система (АБС - облікове ядро), система з обслуговування пластикових карт і / або роздрібних клієнтів. Практично завжди присутні специфічні продуктові системи - наприклад, кредитна система. Окремо ведуться інвестиційні операції та операції з цінними паперами.
- Значний обсяг інформації про фінансові транзакції, накопиченої в різних інформаційних системах (ІС).
- Різні довідкові дані в різних ІС (організаційна структура, кодування продуктів, інформація про клієнтів та ін.)
- Має місце тиражування ІВ у філії банку.
Правила ведення бухгалтерського обліку в банках України, хоча й орієнтовані на міжнародні стандарти, мають ряд особливостей. Регламентуючими документами Національного банку передбачається ведення аналітичного обліку в єдиній книзі рахунків та побудова фінансової та статистичної звітності на підставі бухгалтерського обліку.
На жаль, така модель має ряд проблем при практичній реалізації:
- Відсутність достатньої гнучкості в операційних інформаційних системах. Неможливість забезпечити необхідну параметризації клієнтів, контрактів / бухгалтерських рахунків, транзакцій.
- Системи не підтримують внесення виправлень у дані закритих періодів.
- Аналітичний облік ведеться у відокремлених системах / модулях, у зв'язку з цим - труднощі з консолідацією в клієнтському розрізі і з веденням єдиних довідників.
- Проблеми неузгодженості при складних схемах подачі філіальної звітності в різні територіальні управління Національного банку.
Ситуація ускладнюється відсутністю виконавчої дисципліни у користувачів інформаційних систем. Необхідна параметризація клієнтів, рахунків і операцій або не ведеться, або часто в бази вносяться некоректні дані.
Схема, коли за введення даних відповідають підрозділи фронт-офісу, а за складання звітності - бек-офіс, лише посилює проблеми. У результаті ситуація наступна:
- Звітність готується з численними ручними правками;
- Звітність не може бути достатньо вивірена і підтверджена відповідальними особами;
- Підготовка звітності знижує продуктивність оперативних систем, що негативно позначається на швидкості роботи і, відповідно, на якості обслуговування клієнтів;
- Звітність надається в регулюючі органи з помилками і c порушенням регламентних термінів.
Функціональність системи
Система підготовки обов'язкової банківської звітності (RRP - Regulartory Reporting) призначена для комплексного вирішення завдання формування обов'язкової звітності в банку. Система являє собою платформу для інтеграції даних облікових систем банку в єдиному інформаційному сховищі. RRP надає засоби для гнучкого настроювання алгоритмів розрахунку аналітичних показників і управління регламентом формування звітних файлів.Сховище даних
Сховище даних має визначену модель, яка вимагається для формування обов'язкової звітності. Така модель забезпечує зберігання облікових даних на детальному рівні і в історичному розрізі. Відкрита архітектура рішення дозволяє гнучко розширювати і настроювати модель.Для оптимізації часу формування показників звітності в моделі сховища реалізований механізм розрахунку агрегованих вітрин.
Система завантаження даних ETL
Система завантаження даних дозволяє інтегрувати модуль з будь-якими завданнями-джерелами. Дана підсистема управляє потоком операцій, пов'язаних з отриманням, перетворенням, завантаженням даних (ETL). У процесі завантаження даних проводиться очищення даних і виконання контролів бізнес-правил.Система розрахунку економічних показників
Система розрахунку економічних показників дозволяє настроювати алгоритми розрахунку економічних показників і зберігати настройки у вигляді метаданих.Частиною рішення є інтелектуальна система розбору довідників NEWSTAT НБУ, яка аналізує вимоги НБУ до формування економічних показників.
Механізм управління регламентом і порядком формування звітних файлів забезпечує автоматичний запуск розрахунків та контроль граничних дат подання звітності.
Система управління розмежуванням доступу
Система управління розмежуванням доступу надає інструменти для налаштування і забезпечує розмежування доступу в залежності від прав користувача. Захист даних забезпечується на рівні рядків даних і показників.Проекти
АКБ «Укрсоцбанк»
- Проект впровадження OFSA, корпоративного сховища, формування звітності НБУ, управлінської звітності.
Мета проекту: забезпечити формування обов'язкової звітності НБУ, інтеграцію з АБС "Temenos T-24", запровадити корпоративне сховище фінансових даних і реалізувати процес аналізу прибутковості продуктів, клієнтів на його базі.
